Doradcy finansowi dopomagają laikom w pomyślnym zarządzaniu finansami. Ich wskazówki przydadzą ci się, jeżeli nie masz czasu, i na chodzenie po bankach i porównywanie ofert finansowych. Jakim sposobem znaleźć dobrego doradcę finansowego? Nim zdecydujesz się na konkretną osobę bądź firmę, sprawdź skrupulatnie, czy jest kompetentna. Na rynku nie brakuje nieuczciwych ekspertów i zwykłych oszustów. Zacznij od niezobowiązujących spotkań z paroma doradcami z rozmaitych firm. Pewnym źródłem będzie jednak przyjaciel, który już korzystał z usług doradcy. Być może zarekomenduje ci sprawdzonego specjalistę.

Na spotkaniu wybadaj uczciwość doradcy. Nierzadko jego pensja (zobacz mały zus na czym polega) jest uzależniona od liczby sprzedanych usług, zatem będzie próbował wcisnąć ci byle co, byleby zarobić. Dobry specjalista analizuje indywidualne wymogi swego klienta i wtenczas dobiera dla niego produkt. Upewnij się także, czy wybrana przez ciebie firma jest niezależna, zatem czy jej posiadaczem nie jest żaden bank lub inna instytucja finansowa i czy ma w swej propozycji duży przekrój produktów finansowych, rozlicznych instytucji. Doradca finansowy winien wypytywać szczegółowo o twoje finanse. Ty także nie bój się pytać o wszystko. Pamiętaj, że jego argumenty muszą być rzeczowe. Nie wierz konsultantom, którzy nazbyt mocno naciskają i pokazują tylko jeden produkt. Możesz wówczas podejrzewać, że doradca nie będzie niezależny.

Za rozmowę z doradcą oraz poradę nie płacisz. Przedsiębiorstwa doradztwa finansowego zyskują dopiero, jeżeli wykupisz konkretny produkt. Stąd tak istotne będzie znalezienie rzetelnego specjalisty, który poleci ci taką polisę lub fundusz, na których nie stracisz. Nie zdziw się, jeżeli po zakończeniu transakcji konsultant poprosi cię o kontakt do twoich znajomych, by zaoferować im swe usługi. W tenże właśnie sposób funkcjonują firmy doradztwa finansowego. Kiedy rzeczywiście będziesz kontent z rad, możesz dać namiary znajomych, którzy potrzebują wsparcia specjalisty. Pamiętaj jednakże, że nie musisz tego robić.

Jak znaleźć doradcę w miejscu swego zamieszkania? Nic skomplikowanego, starczy wpisać w wyszukiwarkę zwrot: doradca finansowy Lublin. Praca doradcy jednak nie kończy się na wyborze produktu jak też sfinalizowaniu transakcji. Rzetelny doradca powinien mieć kontakt z klientem przez cały czas. Ma informować o sytuacji na ryku pieniężnym oraz ostrzegać o niebezpieczeństwie.